Fondspolicen-Nachhaltigkeitsrating des IVFP
Mit dem Fondspolicen-Nachhaltigkeitsrating bewertet das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) die Nachhaltigkeitsqualität fondsgebundener Altersvorsorgeprodukte. Im Fokus stehen fondsgebundene Rentenversicherungen in der privaten und betrieblichen Altersversorgung sowie in der Basisrente und der bAV.
Gegenstand der Analyse ist die im Produkt angebotene Fondsauswahl unter Berücksichtigung etablierter ESG-Kriterien. Dabei wird untersucht, in welchem Umfang nachhaltige Fondsstrategien integriert sind und wie systematisch Nachhaltigkeitsaspekte bei der Produktausgestaltung berücksichtigt werden. Das IVFP unterscheidet zwischen unterschiedlichen Angebotskonzepten und bewertet diese anhand eines klar definierten, vergleichenden Bewertungsverfahrens.
Ziel des Ratings ist es, Transparenz im Markt für nachhaltige Fondspolicen zu schaffen und eine fundierte Orientierung für Vermittlerinnen und Vermittler, Kundinnen und Kunden sowie Produktgeber zu ermöglichen. Das Fondspolicen-Nachhaltigkeitsrating wird regelmäßig aktualisiert und trägt dazu bei, nachhaltige Altersvorsorgeangebote vergleichbar und nachvollziehbar einzuordnen.
Nachhaltigkeitskompetenzrating für Versicherer
Das Nachhaltigkeitskompetenzrating für Versicherer des IVFP bewertet die unternehmensweite Verankerung von Nachhaltigkeit in Versicherungsunternehmen. Anders als produktbezogene Ratings betrachtet dieses Verfahren Nachhaltigkeit als strategische und organisatorische Querschnittsaufgabe.
Die Bewertung erfolgt entlang mehrerer zentraler Analysefelder, darunter strategische Zielsetzungen, organisatorische Prozesse, Produkt- und Serviceausrichtung sowie die Nutzung geeigneter Kennzahlen. Im Mittelpunkt steht die Frage, inwieweit Nachhaltigkeit systematisch in die Unternehmenssteuerung integriert ist und über reine Einzelmaßnahmen hinausgeht.
Das Rating bietet einen strukturierten Überblick über den Stand der Nachhaltigkeitskompetenz von Versicherern und unterstützt Marktteilnehmer dabei, ESG-Engagement differenziert einzuordnen. Gleichzeitig dient es den teilnehmenden Unternehmen als externes Feedbackinstrument zur Weiterentwicklung ihrer Nachhaltigkeitsstrategie.
Nachhaltigkeitskompetenzrating für Investmentgesellschaften
Mit dem Nachhaltigkeitskompetenzrating für Investmentgesellschaften analysiert das IVFP, wie konsequent Nachhaltigkeit in die Geschäftsmodelle und Investmentprozesse von Kapitalverwaltungsgesellschaften integriert ist. Bewertet wird nicht die Performance einzelner Fonds, sondern die organisatorische und strategische ESG-Kompetenz der Investmenthäuser.
Die Analyse umfasst unter anderem die strategische Ausrichtung, interne Prozesse, Produkt- und Servicekonzepte sowie den Einsatz von ESG-Kennzahlen. Ein besonderer Fokus liegt auf der Frage, ob Nachhaltigkeit strukturell verankert und operativ umgesetzt wird oder primär auf kommunikativer Ebene stattfindet.
Das Rating schafft Transparenz über den Reifegrad der Nachhaltigkeitsintegration bei Investmentgesellschaften und unterstützt Marktteilnehmer dabei, ESG-Engagement differenziert einzuordnen. Gleichzeitig dient es den teilnehmenden Unternehmen als externes Feedbackinstrument zur Weiterentwicklung ihrer Nachhaltigkeitsstrategie.